0

Эксперты прокомментировали призыв ЦБ к проверкам внесения наличных в банкоматах

Эксперты прокомментировали призыв ЦБ к проверкам внесения наличных в банкоматах

Ранее в среду в ЦБ призвали обратить дополнительное внимание на антифрод-процедуру для контроля за пополнением карт через банкоматы и терминалы. В Центробанке добавили, что мошенники используют схемы, провоцирующие потенциальных потерпевших на внесение наличных на счета злоумышленников через такие аппараты.

Михайлова отметила, что Федеральный закон № 167-ФЗ, который называют в профессиональных кругах называют «Закон об антифроде», сконцентрирован на контроле безналичных расчетов, использующих электронные средства платежей. Это, по ее словам, побуждает злоумышленников выходить в зону наличных платежей, которые менее контролируемы и хуже отслеживаются.

Эксперт допустила, что проверки должны применяться к целевому счету внесения. Это относится к случаям, когда аналитические механизмы антифрод-систем оценивают вносимый платеж как нетипичный.

«Например, если на счет происходит частое внесение средств из разных географических регионов или у счета исторически плохая репутация, подозрительная кросс-канальная активность, то пользователю может быть направлено предупреждение о вероятном мошенническом характере счета или раскрыта личность получателя», — рассказала она.

Самые оперативные новости экономики в нашей группе на Одноклассниках

Читайте также

Оставить комментарий

Вы можете использовать HTML тэги: <a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <s> <strike> <strong>